Olá, na opinião de vocês, para maximizar a rentabilidade da carteira, qual deveria ser a porcentagem ideal de ativos em renda fixa, ações, FIIs e investimento no exterior?

No momento atual, o portfolio clássico 60% RENDA FIXA e 40% RENDA VARIÁVEL faz bastante sentido, com o aumento da SELIC e ano que vem vamos ter muita instabilidade e vai abrir bastantes oportunidades para pagar barato por boas empresas.

E conforme vai gastando a parte de renda fixa comprando boas oportunidades e a parte de renda variável crescer muito, daí dá pra começar a vender renda variável para rebalancear a parte de renda fixa.

Minha alocação atual é assim: 12% na renda fixa/caixa e 87% na renda variável. Ele está desiquilibrado, pois fiz muitas compras aproveitando as quedas que tivemos nos últimos meses, então agora estou focando nos aportes na seguinte proporção para reequilibrar: 1/3 renda variável e 2/3 renda fixa.

O portfolio como um todo rendeu até agora 1,28% no ano, contra -1,71% da IBOVESPA. A carteira de renda variável rendeu até agora 2,13% no ano de 2021.

Espero que tenha contribuído com boas ideias.

Oi, Artur!

Matematicamente falando, você poderia pensar na regra do Warren Buffet: “Nunca perca dinheiro” e entender que se você conseguisse distribuir igualmente entre todas as alternativas e fosse rebalanceando periodicamente a sua carteira, tirando de onde subiu e colocando onde caiu, você teria a melhor rentabilidade na perpetuidade. O problema é que isso é muito teórico e temos emoções, personalidades e objetivos diferentes para cada pessoa.

Apesar de ser clichê, não existe uma resposta universal para essa pergunta, porque ela depende da sua estratégia, da sua tolerância a riscos e dos seus objetivos. Por exemplo: talvez FIIs sejam a melhor opção para a aposentadoria por conta da renda mensal, mas se alguém não aguentar ver uma queda nas cotações como está acontecendo agora, não dá para ela ter uma exposição muito grande a esse tipo de ativo.

Fora tudo isso, você está olhando para classes de ativos, o que não seria o mais adequado, já que você tem que escolher ativos específicos dentro dessas classes. Talvez o IFIX vá muito bem e você tenha escolhido investir em um fundo imobiliário ruim que caiu muito.

Eu, particularmente, gosto da ideia de investir no que eu gosto, como o Kiyosaki comenta. Desse jeito, eu me sinto entusiasmado para aprender mais e tomar melhores decisões. Lembre-se sempre do “teste do travesseiro”. O mais importante é poder deitar tranquilo à noite.

Eu pensava que era importante diversificar, mas de nada adianta se não entender e conhecer bem o que você compra.

Quando compreendi isso fui direcionando meus aportes em FIIS, hoje tenho 80% da minha carteira nisso.

Como citou o Marco, tem que dormir tranquilo.

Boa sorte.