Rodrigo Wainberg
@rodrigo_wainberg
Analista e Consultor de Valores Mobiliários. Profissional aprovado no Level III da certificação CFA, investidor em ações há 6 anos.
Na área do assinante, aparecem todas as ações de cada carteira, assim como uma recomendas: “Compra”, “Aguardar”, “Venda”.
Cada nova ação que entra na carteira o ou alteração na recomendação das ações existentes, são sempre acompanhadas de relatórios explicando as motivações.
Tem muita gente boa.
Fizemos biografias resumidas sobre várias personalidades de negócios. Confira lá.
Preferimos escolher ações por conta própria. As ações recomendadas estão nas nossas carteiras Dividendos/Valor e Small Caps.
Existem dois componentes da rentabilidade.
- Valorização da cota
- Rendimentos recebidos.
Se você comprou uma cota por R$ 100, ela subiu para R$ 110, e você ganhou R$ 2 de rendimentos.
Então sua rentabilidade total é de 12/100 = 12%.
Geralmente aquelas com perfil mais defensivo, que pagam bons dividendos.
Como por exemplo bancos sólido,seguradoras , e empresas de energia.
A nossa carteira de dividendos contém ações desse tipo.
A proporção depende dos objetivos, tolerância ao risco, conhecimento, e necessidade de liquidez de cada investidor.
Temos um programa de acompanhamento para ajudar cada investidor.
https://lp.suno.com.br/programa-de-acompanhamento-personalizado/
É algo incipiente. Conheço apenas uma pessoa que entrou nessa.
Pelo que entendi, tem a ver com incorporação imobiliária. É arriscado.
Não é que nem comprar fundos imobiliários ou ações de empresas boas de incorporação.
Isto sem falar no risco de fraude e aspectos regulatórios/fiscais, que desconheço.
Não dá pra generalizar.
BB, Caixa, Itaú, Bradesco, Safra, Santander. Aposto que todos tem alguma ficha suja.
O patrimônio do fundo é chamado de patrimônio de afetação, então não se “mistura” com o patrimônio da instituição.
O mais importante é você avaliar a transparência do administrador, e também a idoneidade do diretor.
Tem muitos fóruns por aí para você conversar com cotistas. Também olhe os relatórios passados do fundo. Procure notícias no google.
Isto tudo lhe ajudará a ter maior confiança na sua decisão de investimento.
Primeiro de tudo, você deve escolher o seu objetivo: reserva ou investimento.
Para reserva, você tem que comprar títulos pós-fixados ao CDI/Selic com liquidez imediata, ou no dia seguinte. Opções: Fundos DI com taxa de administração abaixo de 0,5% ao ano, Tesouro Selic, CDB com liquidez diária, ou mesmo a poupança. Tesouro Selic tem garantia ilimitada. O resto tem a garantia do FGC.
Para investimento, o problema é mais complicado. Se você pensa em especular, a ideia é encontrar títulos mal-precificados. Ou seja, que embutem taxas nominais ou reais exageradamente altas. Isto é uma disciplina por si só.
A outra opção é escolher títulos pensando em “carregar” o título até o vencimento.
Ex – 2024
NTN- B pagando IPCA+6%
Debênture X pagando IPCA + 5%
Claramente a NTN-B é a melhor opção. Tem retorno maior e risco virtualmente nulo, pois é garantida pelo Tesouro Nacional. Debênture você pode perder até 100% do seu capital.
Já se a debênture pagasse IPCA + 9%, a decisão não é óbvia. Você precisaria avaliar o risco de crédito do emissor.
Enfim, não é uma questão trivial. O caminho mais conservador é comprar títulos NTN-B para o longo prazo.
Ganhar acima do prêmio da NTN-B exige uma maior perícia.
100 mil dá pra conseguir uma renda de cerca 8 mil ao ano no primeiro ano.
Mas sugiro começar aos poucos. Assim você vai se acostumando com a volatilidade, conhecendo os ativos, e caso faça alguma besteira, o impacto no seu patrimônio será pequeno.
Você precisa declarar sua posição ao final do ano (descrição das ações, preço médio, quantidade), sua renda (dividendos, JCP), e seus lucros que foram tributados.
Como declarar Ações, FIIS e investimentos no Imposto de Renda
14 é um bom número.
Mas mais importante do que a quantidade, é a qualidade.
Se você tiver 14 monoativos de tijolo de sp, sua diversificação é pobre.
Se você tiver 99% em 1 fundo (não fof) e 1% nos outros 13, sua diversificação provavelmente será pobre.
Já se você tiver 14 fundos de fundos, cada um em um segmento, sua diversificação é excessiva.
https://lp.suno.com.br/programa-de-acompanhamento-personalizado/
Então precisa olhar no detalhe sua carteira.
Temos um programa de consultoria que ajuda neste sentido. Dê uma olhada.
Ano que vem irão ser abertas novas vagas para a assinatura small caps.
Aguarde novidades!
Existe uma correlação, é lógico, mas mais no curto prazo do que no longo prazo.
O preço do brent é um dos fatores, não único. Ao longo do tempo, empresas boas de E&P aumentam a sua produção, o que contribui com o faturamento.
Ainda, é de interesse da OPEP (e da Rússia) não deixar o preço cair muito, senão toda indústria sofre. Ou seja, eles controlam boa parte da oferta mundial.
Você também tem que olhar o breakeven destas empresas. Às vezes, existe uma margem muito grande.
Assim, mesmo que o brent caia muito, a empresa ainda dá lucro.
E o preço da ação é convidativo mesmo nesse cenário.
Warren Buffet ganhou muito dinheiro com petrochina, por exemplo.
