Investimentos
Alocação em Carteira
Boa tarde.
Aquela % de alocação de determinado ativo na carteira recomendada (seja ela qual for) é uma porcentagem sobre a quantidade de ações/fii que compõem a carteira ou é sobre o valor financeiro total da carteira?
(Explicação do porque da minha pergunta: se a porcentagem for sobre o valor da carteira, ela varia diariamente a todo instante, então todo dia a porcentagem de alocação se alteraria independente da minha vontade)
1 Resposta
O percentual recomendado de alocação é baseado no valor total da carteira. Ex: se você possui R$100 mil investidos, um ativo sugerido com 5% de alocação deveria equivaler a R$5 mil dentro da sua carteira. De fato, é impossível manter os percentuais sempre exatos, especialmente pelo fato das cotas variarem diariamente, mas a ideia é usar os percentuais como um guia e ir aproveitando os novos aportes para ajustar os pesos da carteira com o passar do tempo.
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O percentual recomendado de alocação é baseado no valor total da carteira. Ex: se você possui R$100 mil investidos, um ativo sugerido com 5% de alocação deveria equivaler a R$5 mil dentro da sua carteira. De fato, é impossível manter os percentuais sempre exatos, especialmente pelo fato das cotas variarem diariamente, mas a ideia é usar os percentuais como um guia e ir aproveitando os novos aportes para ajustar os pesos da carteira com o passar do tempo.
- jun 2018
- 27 jun
- jun 2018