Eu uso a drive wealth.
Até hoje não tive problemas, é bem facil pra abrir conta, transferir dinheiro e a corretagem é baixa, recomendo.
Você deve descontar o prejuízo do mês passado com o lucro desse mês.
Por exemplo, se você teve um prejuízo de mil reais no mês passado e um lucro de três mil esse mês, você deve gerar a darf com o valor de 15% sobre dois mil reais.
Você pode pegar o valor total de mercado de todos os teus ativos, somar com todos os proventos recebidos e diminuir do valor investido. Isso será tudo que ganhou/valorizou com os ativos. Então divide esse valor pelo valor incial investido e você terá a rentabilidade.
Recomendo utilizar uma planilha para controle que faça esse tipo de conta automaticamente, fica bem mais simples assim.
A carteira small caps tem que ser assinada separadamente, ela não faz parte do plano premium.
A maioria das previdências privadas cobram taxas altas e não entregam retornos tão bons, se informe bem antes de investir nisso.
Na minha opinião é melhor não alocar dinheiro nesse tipo de investimento. Se é um dinheiro que você pensa em destinar para a aposentaria recomendaria comprar ações e fiis.
Se você segue as carteiras da Suno a recomendação seria comprar sempre abaixo do preço teto indicado la e dando preferência as ações que estão no topo do ranking.
Em relação a comprar o lote de 100 ou fracionado não tem muita diferença desde que você esteja usando uma corretora que não cobra corretagem,
Sobre investir na carteira de dividendos ou valor acho que seria interessante você tentar aportar nas duas e ao longo do tempo você vai ver quais gosta mais.
Não tenho certeza, mas acho que não teria porque considerar isso day trade, então acredito que entraria como swing trade normal.
O PM é assim como você fez mesmo, provavelmente deve ser algum bug da sua corretora. Eu recomendaria utilizar alguma planilha para controle e ir fazendo os lançamentos la.
Sim, você precisa declarar. Quando vende Fii com lucro além de declarar é necessário pagar imposto de 20% sobre o lucro.
Isso que você comentou de não ter que pagar imposto em relação a 20 mil reais é caso a venda seja menor que 20 mil reais e não o lucro, e isso se aplica apenas para ações, não para fiis. Para fiis qualquer lucro sobre a venda é tributado.
Segue alguns artigos para te ajudar com a declaração.
https://www.suno.com.br/artigos/como-declarar-fundos-imobiliarios/
https://www.suno.com.br/artigos/como-declarar-acoes-fiis-e-investimentos-no-imposto-de-renda/
Acho que todas são opções válidas. Recomendaria você dividir de forma igualitária entre esses ativos, então com o passar do tempo você vai conseguir identificar quais classes de ativos gosta mais e assim poderá focar mais em uma em detrimento de outra.
Câmbio é algo imprevisível. Aconselharia focar em escolher boas empresas e deixar o fator cambial de lado.
Quantidade de ativos depende do seu perfil, tem investidores que preferem ter a carteira mais concentrada e outros que preferem mais diversificada. Geralmente algo em torno de 10 a 20 ativos está bom.
Em relação ao que você perguntou sobre quantidade de ativos no mesmo segmento, eu recomendaria não ter mais do que 30% da sua carteira no mesmo setor e não mais do que 15% no mesmo ativo.
