As maiores beneficiadas são as empresas exportadoras. Pois estas empresas possuem boa parte de sua receita em dólar(sobe) e custos em real (desce), sendo assim, a margem de lucro da empresa pode crescer bastante.
Segue artigo a respeito, com exemplos.
Quando a inflação esta alta, como ocorreu em no Brasil em 2015, o Banco Central eleva a taxa de juros de forma a reduzir o consumo e assim conter a inflação.
Quando a inflação está baixa, como ocorre em 2018, o Banco Central reduz a taxa de juros para estimular a economia e levar a inflação ao centro da meta do governo.
O índice payout representa a parcela do lucro que é distribuída aos acionistas na forma de proventos.
Por exemplo, se uma empresa lucra R$ 100 milhões, e distribui R$ 30 milhões, o seu payout é de 30%.
Pois: 30/100 = 30%.
Ter um payout elevado, e ainda assim conseguir ter um grande crescimento, é uma característica de empresas rentáveis.
Anselmo,
Este estudo abaixo mostra que, na maioria do tempo, os dividendos corrigem pela inflação.
Busque sempre investir em empresas que possam crescer os seus lucros e, por consequência, os seus dividendos. Assim a tendência e que seus dividendos não apenas acompanham a valorização, como a supere.
Não necessariamente.
Uma empresa pode estar em um período de estagnação ou até queda nos lucros, no entanto, se houver uma expectativa de que este lucro cresça no futuro, a ação pode valorizar mesmo não apresentando crescimento nos seus resultados.
No longo prazo, no entanto, as cotações costumam seguir os fundamentos da empresa, ou seja, aquelas empresas que se manterem lucrativas e sólidas, de preferência com crescimento ao longo do tempo, serão as que mais irão valorizar ao longo dos anos.
Rogerinho,
Fundos Imobiliários são ativos relativamente recentes, por isto, ainda existe pouco literatura no Brasil a respeito.
Pensando nisto, a Suno desenvolveu um e-book gratuito que busca ensinar o investidor a investir em Fundos Imobiliários.
Segue o link para baixar o livro.
Felipeb,
A baixa dos juros tendem a beneficiar todas as empresas com dívida, pois o custo desta dívida diminui consideravelmente.
Além disso, o custo baixo também incentiva o investimento em novos projetos operacionais, visto que o custo de oportunidade de se investir também diminui.
Escrevemos um artigo completo a respeito, no qual inclusive nomeamos algumas empresas beneficiadas por este cenário.
Insider trading é o ato de negociar ativos com informação privilegiada.
Por exemplo, caso você saiba, através de contatos internos em uma companhia, que esta empresa terá um lucro muito acima do esperado pelo mercado, e você lucre com esta informação, isto pode se caracterizar como insider trading.
Esta prática, inclusive, é caracterizada como crime no Brasil.
R$ 300,00 é um ótimo valor para você iniciar, o mais importante é dar o primeiro passo. Como os colegas falaram, aplicando estes R$300,00 mensais em um taxa de juros razoável, você já chega a um montante expressivo em 30 anos.
No entanto, para você ter um resultado ainda melhor, e importante que você foque em aumentar o valor dos aportes ao longo do tempo, além de sempre reinvestir os dividendos recebidos.
Willian Wohlers, o rei dos ovos, começou recebendo centavos como dividendos, hoje ele já alcançou a sua independência financeira.
Quanto mais cedo você começar a montagem de sua carteira previdenciária, melhor.
Neste vídeo o Tiago fala mais sobre a montagem de uma carteira para se aposentar.
[youtube https://www.youtube.com/watch?v=LOXh5Ot3bmc&w=560&h=315%5D
Funciona sim. Como o Tiago falou, o racional da fórmula é comprar boas empresas a bons preços, portanto, esta é uma fórmula que funciona em todo o mundo.
Aliás, esta é a filosofia de muitos grandes investidores, como Warren Buffett e Luiz Barsi Filho.
Neste vídeo o Tiago fala mais sobre 3 critérios que ele utliza para escolher ações, e eles envolvem filtrar empresas boas a bons preços.
Basicamente, os critérios são comprar empresas: rentáveis, baratas e com um balanço sólido.
[youtube https://www.youtube.com/watch?v=ARHsj34MDKw&w=560&h=315%5D
O preço teto se refere ao preço que nós consideramos possuir uma boa margem de segurança para o investidor se associar à empresa.
Em relação ao preço de entrada do ativo na carteira, você pode encontrá-lo na coluna “preço de entrada ajustado”, que é o preço de entrada ajustado pelo recebimento de dividendos da empresa.
Nós chegamos ao preço teto de um ativo através de um valuation da companhia. Para saber mais sobre valuation veja esta vídeo abaixo no qual o Tiago explica mais sobre o tema e mostra na prática o valuation de Multiplus.
[youtube https://www.youtube.com/watch?v=tuzLSwqxZoM&w=560&h=315%5D
Sim! Você estando confortável com esta estratégia, pode ser uma ótima ideia.
Importante, porém, que você esteja ciente da volatilidade que pode ocorrer, principalmente durante os momentos de crise.
Os preços teto da Suno consideram uma elevada margem de segurança para o ativo, por isso, ao comprá-los, você deve estar fazendo um bom negócio para o longo prazo, independente das possíveis volatilidade de curto prazo.
Outro fator importante é que você se atente para a concentração dos ativos em sua carteira.
Algumas ações, por situações de mercado, podem permanecer durante um longo tempo abaixo do preço teto, sendo assim, aproveite a oportunidade porém evite criar uma concentração excessiva a uma determinada empresa.
Esta estratégia, de comprar sempre, e não vender as suas ações, inclusive se assemelha à estratégia do Luiz Barsi, a qual ele fala sobre neste vídeo.
[youtube https://www.youtube.com/watch?v=gkeGEn9McKs&w=560&h=315%5D
Indicadores de mercado, como o nome sugere, dependem da situação de mercado da empresa. Como por exemplo, o indicador preço lucro depende do preço das ações. Ou o indicador EV/Ebitda depende do atual EV da empresa. Tanto o EV, quanto o preço das ações, são fatores que são determinados pelo mercado.
Já os indicadores financeiros dependem exclusivamente das finanças da empresa, sem ter relação com a precificação de mercado. Por exemplo: a margem líquida é um indicador finaceiro. Assim como o ROE (Retorn on Equity).
Este é o meu livro indispensável.
O e-book costa apenas R$6,10, por este preço o valuation do livro está super atrativo 😉
Aleobata,
A questão em relação à sua pergunta é que é praticamente impossível prever topos e fundos do mercado.
O próprio Warren Buffett, o maior investidor de todos os tempos, humildemente reconhece sua incapacidade de prever o mercado no curto prazo.
Portanto, a melhor estratégia, mesmo com a redução da corretagem, é comprar boas empresas a valuations atrativos, e mentê-las em carteira enquanto elas tiverem potencial de valorização ou de entregar dividendos satisfatórios.
O Tiago Reis, neste vídeo, explica mais sobre quando você deve vender uma ação
