Gosto muito do “Warren Buffett e a Análise De Balanços” e acredito que seria uma boa opção para continuar a aprender mais sobre contabilidade com foco em investimentos.
O ideal é fazer uma análise o mais completa possível. Eu gosto de comparar com outras empresas do mesmo setor, mas também pode ser interessante analisar o comportamento da empresa ao longo do tempo com relação ao mercado como um todo.
Não necessariamente o maior desconto, mas os ativos com melhor posição no ranking representam aquelas que são consideradas as opções mais interessantes no momento.
Ambos são ETFs que replicam o IBOV, que é o principal índice de ações no Brasil. Quando se trata de ETFs que replicam um mesmo índice, a principal diferença que pode existir é na taxa de administração. Quando o BOVV11 foi criado, ele possuía uma taxa de administração menor do que o BOVA11, o que se configurava em retornos maiores para o investidor. Por isso, ele era uma opção melhor. Pouco tempo depois o BOVA11 teve sua taxa reduzida e ficou igual à do BOVV11. Hoje em dia, ambos são similares. Se eu fosse escolher um deles, provavelmente iria no BOVA11 por ter maior liquidez, mas não deve fazer muita diferença.
Sugiro que você dê uma olhada em BOVB11 também, que hoje em dia possui taxa de adm. menor que esses 2.
É importante sempre que avaliar dados de uma empresa, comparar os dados do mesmo período. Portanto nesse caso o seu pensamento está correto. Para a análise ser mais completa ainda e desconsiderar efeitos sazonais, eu prefiro olhar os dados referentes a 12 meses em vez de apenas os dados trimestrais.
Tem um documentário na Netflix chamado Betting on Zero, que conta a história de uma posição vendida do Bill Ackman, um gestor bem conhecido nos EUA, com relação à Herbalife. É muito bom! Recomendo para ter uma visão um pouco diferente sobre o mercado.
Sim. Em geral, sempre que você olha a rentabilidade de um fundo de investimento (seja na Vérios, no site da sua corretora ou em qualquer outro lugar) , ela estará líquida de taxas. O único desconto que não é contabilizado na rentabilidade declarada é o IR.
A primeira coisa que eu faria seria retirar urgentemente desses fundos de ações de Petro e Vale. Pra investir nessas empresas, é melhor investir diretamente, esses fundos específicos assim são quase sempre uma furada. Outra coisa: analisar muito bem esse fundo multimercado. Se for fundo de bancão, é bem possível que cobre uma taxa de administração altíssima para pouco retorno.
Nessa fase da vida, o ideal é pender mais para o conservadorismo, na minha opinião não faz sentido colocar uma parte considerável do patrimônio em ativos de renda variável que, por mais que tenham potencial de valorização maior a longo prazo, podem sofrer perdas no curto prazo e gerar transtornos. Eu colocaria a maior parte do dinheiro em um fundo de renda fixa com liquidez relativamente alta (5 a 7 dias para resgate no máximo) e que renda um pouco acima do CDI. Sugiro dar uma olhada no CA Indosuez Agilité, mas existem outros que servem o mesmo propósito. Uma outra porção do dinheiro eu colocaria no Tesouro Direto SELIC, para servir como uma reserva de emergência mais imediata ainda. Por fim, se for para buscar retornos maiores, poderia pensar em colocar um percentual menor em uma carteira selecionada de FIIs, que tendem a oferecer um bom retorno no longo prazo com menos volatilidade do que as ações, além de oferecerem a possibilidade de recebimento de dividendos mensais, que vão ajudar nesse valor mensal para completar o orçamento.
O lado bom é que o valor que a sua mãe precisa retirar por mês é baixo em relação ao total, então investindo com cuidado dá pra fazer esse valor crescer ao longo do tempo. Boa sorte!
Só complementando a resposta acima, o grande problema de usar um título como o Tesouro IPCA como reserva de emergência é que, por conta da marcação a mercado, caso você resgate antes do prazo de liquidação do título é possível que tenha prejuízo. Dessa forma, esse título não deve ser usado como reserva.
