1 cota de BDR não necessariamente equivale a 1 ação da empresa original. Por exemplo, no caso da JP Morgan, uma ação lastreia 2 BDRs. Isso pode ser verificado lendo o Descritivo Operacional da BDR, que você pode encontrar no site da B3. Esse é o motivo do preço da BDR ser próximo do dobro da original
Mesmo assim, ainda pode haver uma leve diferença para mais ou para menos (como nos casos citados), pelo fato da negociação ser realizada em mercado aberto.
Na prática, nenhuma. Quando o BOVV11 surgiu, ele tinha uma taxa de administração menor do que o BOVA11, o que o tornava mais atrativo, mas hoje ambos possuem a mesma taxa (0,30% a.a.), então qualquer um deles vai te oferecer o mesmo resultado. Uma alternativa mais interessante que ambos é o BOVB11, que estreou hoje e tem uma taxa de 0,20% a.a.
Sim. Sinqia é uma das empresas que possuem isenção de imposto de renda até 2023. As outras são AGRO3, CRDE3, FRTA3, GSHP3, NUTR3 e PRIO3. Ou seja, pode vender qualquer valor e não será obrigado pagar imposto sobre o ganho de capital.
Basta encontrar uma corretora que aceite cadastro de brasileiros. Uma das mais conhecidas (e baratas) é a DriveWealth. Outra que abriu recentemente, e é bem voltada ao público brasileiro, é a Avenue Securities. Não conheço nenhuma sem taxas.
Historicamente o ouro não é um bom investimento. Nesse site é possível ver um gráfico histórico do ouro comparado ao mercado de ações americano, comprovando que ao longo do tempo os retornos do ouro são bem inferiores ao do mercado de ações. De qualquer forma, o ouro é um ativo que tende a se valorizar nos momentos de crise do mercado. Se você quiser, pode comprar um pequeno percentual de sua carteira em forma de ouro, que serviria como provável proteção no caso de alguma crise generalizada. Eu recomendo que, se resolver fazer isso, limite a no máximo 5% do total de sua carteira, pois há ativos que tendem a se valorizar mais no longo prazo e, portanto, mais interessantes para a composição de seu portfólio.
Na minha opinião, você não deveria manter ações de empresas em que você não confia mais. Eu sugiro que você venda as ações que não possuem mais bons fundamentos aos poucos (respeitando o limite de R$20k por mês por questões tributárias) e reinvista em empresas mais robustas.
Gerar alfa significa a capacidade de obter retornos acima da média do mercado. Sempre que alguém faz gestão ativa de investimentos, o objetivo deve ser o de gerar alfa. Beta, por sua vez, representa o comportamento de determinado ativo (ou conjunto de ativos) com relação ao seu referencial. Quando um ativo possui beta maior que 1, ele oscila mais do que o referencial. Quando for menor que 1, as oscilações serão menores.
A minha sugestão é que você se preocupe mais em analisar empresas individuais do que setores. Mesmo setores que exigem maiores cuidados podem ter ótimas empresas (como a EZTEC no setor imobiliário), assim como podem existir empresas ruins em setores atraentes.
De qualquer forma, existem algumas características que fazem com que seja necessário ter um pouco mais de cuidado ao analisar algum setor:
- Pouca barreira de entrada para novas concorrentes (ex: setor de pagamentos)
- Ciclicidade nos resultados (ex: commodities)
- Exigência de reinvestimentos constantes e alto gasto de capital (ex: companhias aéreas)
No final do ano passado/começo desse ano eu li todas as cartas do Warren Buffett. É preciso compreender que se tratam de cartas referentes ao desempenho anual da empresa (e suas subsidiárias), por conta disso existe uma boa parte do conteúdo que se repete ao longo dos anos com explicações sobre o funcionamento de alguns negócios. As primeiras cartas (de quando a Berkshire Hathaway ainda era basicamente uma empresa têxtil) são bem curtas e vão se alongando à medida que a holding vai se formando. Dito isso, vale muito a pena. É impressionante como muitas vezes no meio de uma discussão simples, o Buffett simplesmente solta um outro conhecimento impagável. É impressionante também ver a clareza com que ele demonstrava seu pensamento há décadas e a generosidade em oferecer de forma tão aberta a sua filosofia de investimentos.
Apenas expandindo o que o makslane falou, é claro que se você soubesse exatamente como o mercado iria reagir, faria sentido vender caro e comprar barato. O problema é que é impossível sabermos como o mercado vai se comportar no curto prazo. A base do investimento em valor é buscar boas empresas que estejam sendo negociados com desconto e comprá-las. Muitas vezes a empresa vai cair ainda mais depois da compra e aí faz sentido que o investidor pense em aumentar ainda mais a posição, caso faça sentido dentro de sua carteira.
Mauricio, tanto a Suno (link) quanto o Daniel Nigri (link) já fizeram estudos que demonstraram a eficácia desse método no longo prazo. Apesar de relativamente simples, ele provavelmente permitirá que você compre boas empresas geradoras de renda. Se você realmente gosta do método, eu sugeriria que você fosse um passo além e usasse ele mais como um filtro inicial, mas realizando um estudo um pouco mais aprofundado das empresas selecionadas antes de investir. De qualquer forma, é uma boa estratégia e que teria rendido ótimos frutos se aplicada ao longo das últimas décadas.
A ideia de um fundo de ações, assim como do investimento em ações diretamente é de um investimento com foco no longo prazo. Renda variável pode ter grandes oscilações assim como você citou, por isso não é adequada para investimento no curto prazo.
É impossível prever o melhor momento para sair de qualquer fundo com prazo de resgate deste tipo. O ideal é que você mantenha o dinheiro nesse tipo de investimento por um prazo de pelo menos alguns anos e retire apenas se perder a confiança na equipe de gestão por algum motivo. A partir do momento em que você decida resgatar, não há forma de prever qual será o valor exato que será recebido pois o mesmo pode tanto cair ao longo desses 30 dias quanto subir.
Nesse horizonte de tempo não faz sentido pensar em nada que envolva renda variável. Renda variável só deve fazer parte de um portfólio de longo prazo pois em 1 ano é bem possível que venha a sofrer perdas. Desta forma, minha sugestão é você aplicar todo mês esse dinheiro em um investimento conservador com boa liquidez. O mais seguro e fácil provavelmente seria colocar no Tesouro Direto SELIC. A boa notícia é que caso vocês realmente consigam poupar R$3k por mês, devem ter dinheiro suficiente para a viagem daqui a 1 ano. Boa sorte!
