concentração máxima

Existem recomendações de se ter no mínimo 10 ações diferentes em carteira, o que resultaria num máximo de 10%; mas dependendo do volume de capital investido , entendo como um máximo de 20% em uma ação bem forte como razoável.

Depende muito da ação e do fundo imobiliário.

Por exemplo, um fundo multi imóvel e muito inquilino possui maior pulverização de risco, desta forma, permite uma maior concentração. Por outro lado, fundos mono imóvel e mono inquilino possuem maior concentração de risco, e já não vejo como adequado uma grande concentração.

Da mesma forma para ações, ações mais previsíveis com o perfil de dividendos e setores perenes, vejo que é possível uma maior concentração. O setor de transmissão de energia, por exemplo.

De qualquer forma, eu considero 15% como o meu limite máximo para qualquer ativo, salvo condições de grande desconto sobre estes ativos, nestes momento eu posso flexibilizar o meu limite momentaneamente.

Eu não recomendo que você tenha mais de 20% em um ativo.

As coisas podem dar errado, e se você tiver uma concentração muito grande pode perder tudo.

Um máximo de 30% em um setor é ercomendável